なるほど!FP基礎知識

FPで勉強することって何?

FPで勉強することには大きく6つの科目があります。

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試験範囲は広く浅くいため、はじめて勉強する人はその勉強の範囲の広さにビックリするのではないでしょうか?


また、同じような「年数」や「金額」、「計算式」が何度も何度も出てきますので、覚えるのは一苦労だと思います。


試験勉強をしていると、科目によって得意・不得意が出てくると思いますが、試験には必ずすべての科目から出題されます。
得意な科目はさらっと流して、不得意科目を繰り返し勉強しましょう!



FPで勉強する6つの科目


1. ライフプランニングと資金設計                  

FPの基本となるコンプライアンスや関連業法を中心に、お客様のライフプランを
作成するために必要な知識を学びます。
私たちの人生には「教育資金」や「結婚資金」、「住宅資金」、「老後資金」など、
大きなお金が必要となります。
ライフプランニングと資産設計は、FPにとって最も重要なことです。
特に公的年金はしくみが複雑ですが、将来の資産設計にははずせませんので、きち
んと勉強しましょう!


  ・ファイナンシャル・プランニングと倫理
  ・ファイナンシャル・プランニングと関連法規
  ・ライフプランニングの考え方・手法
  ・社会保険
  ・公的年金
  ・企業年金・個人年金等
  ・年金と税金
  ・ライフプラン策定上の資金計画
  ・ローン及びカード
  ・ライフプランニングと資金計画の最新動向



2. リスク管理                            
万一の病気やケガなどのリスクに備える「生命保険」や「損害保険」を学びます。
FPのライフプランニングでは、保険の見直しが大きなポイントとなります。
保険は、金融機関によって多くの種類がありますので、ここで基礎をしっかり勉強
しておきましょう。


  ・リスクマネジメント
  ・保険制度全般
  ・生命保険
  ・損害保険
  ・第三分野の保険
  ・リスク管理及び保険
  ・リスク管理の最新動向



3. 金融資産運用                           
景気の動向から経済や金融の流れ、投資や資産運用を学びます。
いろいろな金融商品があって覚えるのは大変ですが、きちんと勉強すれば自分で投資
に挑戦できるかもしれませんね。


  ・マーケット環境の理解
  ・預貯金・金融類似商品等
  ・投資信託
  ・債権投資
  ・株式投資 
  ・外貨建商品
  ・保険商品
  ・金融派生商品
  ・ポートフォリオ運用
  ・金融商品と税金
  ・セーフティネット
  ・関連法規
  ・金融資産運用の最近の動向



4. タックスプランニング                       
所得税の計算方法や年末調整、確定申告について学びます。
知っておきたい税金知識ですが、所得の内容によって計算方法や控除額が違います
ので、ややこしいですがしっかり覚えましょう。
ちなみに私は一番苦手とする科目でした・・・


  ・わが国の税制
  ・所得税の仕組み
  ・各種所得の内容
  ・損益通算
  ・所得控除
  ・税額控除
  ・定率減税
  ・所得税の申告と納付
  ・個人住民税
  ・個人事業税
  ・タックスプランニングの最新の動向



5. 不動産                               
土地や建物の不動産取引に必要な基礎知識を学びます。
マイホームの売買には大きなお金が動きます。
ファイナンシャルプランニングにおいて欠かすことのできない大切な科目ですが、
比較的、勉強しやすいと思います。


  ・不動産の見方
  ・不動産の取引
  ・不動産に関する法令上の規制 
  ・不動産の取得・保有に係る税金
  ・不動産の譲渡に係る税金
  ・不動産の賃貸
  ・不動産の有効活用
  ・不動産の証券化
  ・不動産の最新動向



6. 相続・事業継承                         
贈与と相続について学びます。
普段の生活にはあまり関係ない相続ですが、法律知識を中心に勉強し、いざという
時のために活かせる知識を身につけます。


  ・贈与と法律
  ・贈与と税金
  ・相続と法律
  ・相続及び税金
  ・相続財産の評価(不動産以外)
  ・相続財産の評価(不動産)
  ・不動産の相続対策
  ・相続と保険の活用
  ・相続・事業承継の最新動向




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